أصدرت منصة “فينتك جلوبال” النسخة الـ8 من قائمة “WealthTech100″، والتي تحدد أبرز مقدمي الحلول التكنولوجية الذين يعيدون رسم ملامح قطاع إدارة الثروات العالمي.
وأظهرت “فينتك جلوبال” أن تمويل تكنولوجيا الثروات العالمي وصل إلى أعلى مستوى له منذ خمسة فصول في الربع الأخير من عام 2025، مسجلًا زيادة بنسبة 49% على أساس سنوي.
وجمع القطاع إجمالي 3.6 مليار دولار عبر 158 صفقة خلال ذلك الربع، مقارنة بـ2.4 مليار دولار تم جمعها من خلال 134 صفقة في الربع الأخير من عام 2024.
وقيّمت “فينتك جلوبال”، أكثر من 1,300 شركة في منظومة تكنولوجيا الثروات، واختارت 100 شركة بناءً على ابتكارها وتأثيرها في الصناعة وقابليتها للتوسع.
وأكد ريتشارد ساشار، مدير “فينتك جلوبال”، أن التكنولوجيا أصبحت عنصرًا لا يقبل التفاوض في إدارة الثروات حيث تبحث الشركات عن حلول تساعدها على النمو والاحتفاظ بالعملاء من خلال تحسين جمع البيانات وتوليد الرؤى وتطوير تجربة المستخدم، مشيرًا إلى أن الشركات المدرجة ستؤدي دورًا حاسمًا في تحديد مستقبل القطاع.
أبرز شركات قائمة “WealthTech100”
ومن بين الشركات البارزة في القائمة شركة “أبوف Abbove” منصة تخطيط الثروات التي تركز على العائلات وتمكن المستشارين من تقديم نصائح مخصصة، وقد أطلقت مؤخرًا المساعد الذكي “ميا” (Mia) الذي يعمل كمساعد آلي للمستشارين لتحليل مستندات الإرث المعقدة.
وضمت القائمة شركة “كرويسوس Croesus” الكندية التي أطلقت أداة “كرويسوس فيديا” المدعومة بالذكاء الاصطناعي لتحويل اتصالات العملاء، وشركة “فاونديشن سورس Foundation Source” التي توفر برمجيات للأعمال الخيرية والمؤسسات المانحة، حيث وسعت مؤخرًا قدراتها في المحاسبة الفرعية للأوقاف.
وشملت القائمة أيضاً شركة “جروث إنفست GrowthInvest” التي تسهل الوصول إلى الاستثمارات البديلة والأسواق الخاصة، وعقدت شراكة لدمج تقنياتها في أنظمة المكاتب الخلفية للمستشارين.
وظهرت شركة “آي بايبلاين iPipeline” التي تقدم حلولًا لرقمنة قطاعات التأمين على الحياة وإدارة الثروات، وشركة “إيرالوجيكس IRALOGIX” التي أطلقت منصة رقمية هي الأولى من نوعها لتوسيع نطاق الوصول إلى خطط التقاعد للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة عبر الأتمتة والخدمة الذاتية الفورية.
وتميزت شركة “كود QUODD” بإطلاق “تاكو Tako” وهو وكيل تحليل بيانات مدعوم بالذكاء الاصطناعي يتيح الوصول إلى بيانات السوق عبر اللغة الطبيعية.
وقدمت شركة “تيمينوس Temenos” ما وصفته بأول أدوات الذكاء الاصطناعي التوليدي المسؤول المخصصة للقطاع المصرفي الأساسي.
وتضمنت القائمة شركات رائدة أخرى مثل “2ND ENGINE” التي توفر نماذج مخاطر مؤسسية، و”أديتيف additiv” التي تمكن الشركات من ابتكار وتوسيع الخدمات المالية، و”بيهافيورال فاينانس Behavioural Finance” التي تبني أنظمة أتمتة الامتثال.
وضمت قائمة WealthTech100 شركة “إي آر آي ERI” بمصرفيتها المتكاملة “أوليمبيك”، وشركة “فينا بلس Finaplus” المتخصصة في تقديم “الثروة كخدمة”، و”فاند باث Fundpath” التي تعمل على تحويل توزيع الاستثمارات.
وبرزت أيضًا “إم إس سي آي ويلث مانيجر MSCI Wealth Manager” لإدارة المحافظ على نطاق واسع، و”ماي فارو myFaro” لدعم المستشارين المستقلين، و”نايس أكتيميز NICE Actimize” في مجال مكافحة الجرائم المالية والامتثال، و”بيور فاكتس PureFacts” لحلول إيرادات النمو، و”كيوبليكس QPLIX” لإدارة المحافظ المستندة إلى البيانات، و”سيمفوني Symphony” للاتصالات الآمنة، وأخيرًا “ويلث أوبجيكتس WealthObjects” التي تقدم منصة شاملة تضم ذكاءً اصطناعيًا لإدارة علاقات العملاء والتخطيط المالي.
الاستثمارات في الشرق الأوسط
ويشهد الشرق الأوسط حاليًا زخمًا متزايدًا في استثمارات الأفراد والاستعداد لمرحلة التقاعد؛ إذ لا يعد مجرد اتجاه عابر للسوق، بل “تحولًا هيكليًا” عميقًا؛ بحسب منصّة “FinTech”.
وأصبح الانخراط في الأسواق المالية -مع انتشار منصات التمويل الرقمي ومزودي تكنولوجيا الثروات- أسهل من أي وقت مضى، ما خلق سوقًا ضخمة؛ حيث قدرت تقارير “كين ريسيرش” قيمة سوق تطبيقات الوساطة الرقمية الجديدة في دول مجلس التعاون الخليجي بنحو 1.2 مليار دولار في عام 2024.
وبدأ المستثمرون يتجهون نحو بناء الثروات والتخطيط طويل الأمد بدلًا من التركيز التقليدي على العقارات أو الودائع المصرفية، مع تزايد الطلب على الوضوح والشفافية والتحكم في المحافظ الاستثمارية.
ويواجه الفاعلون في هذا القطاع تحدي تشتت القوانين التنظيمية بين الدول، مما يتطلب حوكمة قوية ومرونة في تصميم المنتجات لتلائم احتياجات كل دولة على حدة، مع ضرورة “توطين” الخدمات وعدم الاكتفاء بنقل النماذج الغربية حرفيًا، مع مراعاة اللغة والفروق الثقافية الدقيقة.
وتتوقع FinTech أن تستمر الأسهم المحلية وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) الإقليمية في جذب الاهتمام، مع بقاء المنتجات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية ركيزة أساسية في المنطقة.
استحواذ “بيلو كومبانيز” على “باي أول أكونتس”
وسلّطت “FinTech” الضوء على استحواذ شركة “بيلو كومبانيز Pello Companies” المتخصصة في حلول التمويل المفتوح، على شركة “باي أول أكونتس ByAllAccounts” المزودة لتقنيات تجميع البيانات للتطبيقات المالية، من مجموعة أبحاث الاستثمار “مورنينج ستار Morningstar”.
ومن المقرر أن تعمل “باي أول أكونتس” كشركة مستقلة تمامًا فور إتمام الصفقة المتوقع خلال النصف الأول من عام 2026، وذلك بعد استيفاء شروط الإغلاق التنظيمية والمعتادة.
ويهدف الاستحواذ إلى تعزيز التركيز على الابتكار في مجال تجميع البيانات، مع وجود خطط طموحة لتوسيع نطاق الوصول إلى مصادر بيانات جديدة وتقوية البنية التحتية للمنصة.
وتقدم “باي أول أكونتس” تقنيات متطورة لتجميع البيانات تخدم التطبيقات المالية المختلفة، حيث نجحت المنصة على مدار أكثر من ربع قرن تحت مظلة “مورنينج ستار” في بناء سمعة قوية مكنت المستشارين والمستثمرين والمنصات من توحيد بيانات الحسابات بأمان وعلى نطاق واسع.
وبالنسبة لشركة “مورنينج ستار”، فتدير من خلال قطاعي “مورنينج ستار ويلث” و”مورنينج ستار ريتيرمنت” أصولاً تقدر بنحو 378 مليار دولار “بين أصول مدارة واستشارية” حتى نهاية العام الماضي.