قال محمد عامر، القائم بأعمال وكيل المحافظ لقطاع العمليات المصرفية ونظم الدفع، اليوم، إن التحول الرقمي لم يعد خيارًا تقنيًا بل أصبح ضرورة استراتيجية لتعزيز النمو والشمول المالي، مشيرًا إلى أن البنك المركزي يمضي بخطى ثابتة في تنفيذ استراتيجية شاملة لتطوير نظم وخدمات الدفع الوطنية ودعم التكنولوجيا المالية.
جاء ذلك خلال الكلمة التي ألقاها نيابة عن حسن عبد الله محافظ البنك المركزي خلال المؤتمر والمعرض الدولي الثاني عشر للمدفوعات الرقمية والشمول المالي والبنوك الرقمية “PAFIX”، والذي يعقد في ظل تحولات عالمية متسارعة يقودها الابتكار المالي والذكاء الاصطناعي.
وأشار إلى وصول عدد مشتركي خدمات الإنترنت والهاتف المحمول المصرفية إلى 18 مليون مشترك، وتنفيذ 114 مليون معاملة، بقيمة 11.7 تريليون جنيه بنهاية 2024.
وأكد أن منظومة “ميزة” الوطنية للبطاقات، أتاحت للمواطنين وسيلة دفع مصرية آمنة وسهلة الاستخدام، وتم إصدار أكثر من 43.5 مليون بطاقة حتى يونيو 2025.
كما أشار إلى شبكة المدفوعات اللحظية وتطبيق «إنستاباي»، التي أحدثت نقلة نوعية في سرعة وكفاءة التحويلات المالية، وتجاوز عدد مستخدميها 16 مليون عميل حتى يونيو 2025، وتم تنفيذ أكثر من 1.1 مليار معاملة بقيمة 2.4 تريليون جنيه.
المحافظ الإلكترونية
وكشف أن محافظ الهاتف المحمول “ميزة ديجيتال”، أسهمت في وصول عدد المحافظ الإلكترونية إلى 55.5 مليون محفظة، وبلغ عدد المعاملات المنفذة عبرها نحو 1.4 مليار معاملة بإجمالي تجاوز 1.8 تريليون جنيه حتى يونيو 2025.
وفيما يتعلق بالمنصة الوطنية لترميز البطاقات، أوضح أنها ساهمت في تفعيل خدمات الدفع اللاتلامسية عبر الهواتف الذكية، ومنها Apple Pay التي أُطلقت في ديسمبر 2024، ونُفذ من خلالها أكثر من 40 مليون معاملة بقيمة تجاوزت 32 مليار جنيه حتى يونيو 2025، ويجري حاليًا استكمال تفعيل خدمات ترميز البطاقات على أنظمة Android لتوسيع نطاق الاستخدام داخل السوق المصري.
وأوضح عامر أن البنك المركزي أطلق في 2019 استراتيجية التكنولوجيا المالية والابتكار لضمان توازن بين دعم الابتكار وحماية الاستقرار المالي.
وفي هذا الإطار، تم التعاون مع شركة I-Scoreلتطوير نموذج التقييم الائتماني السلوكي باستخدام البيانات البديلة والذكاء الاصطناعي، بما يتيح توسيع قاعدة العملاء المستفيدين من التمويل وتعزيز الشمول المالي.
تطوير العنصر البشري
كما يعمل البنك على تطوير أنظمة التكنولوجيا الإشرافية “SupTechالمعتمدة على تحليل البيانات في الوقت الفعلي لتطوير الرقابة المصرفية ورفع كفاءتها.
وأكد عامر أن العنصر البشري يمثل أساس نهضة القطاع المصرفي، مشيرًا إلى مبادرات رائدة، أبرزها: مبادرة FinYology لتشجيع طلاب الجامعات على تقديم حلول ابتكارية واعدة في مجال التكنولوجيا المالية، وذلك بمشاركة أكثر من 30 جامعة حكومية وخاصة، وقد أثمرت هذه المبادرة خلال السنوات الماضية عن تنفيذ أكثر من 900 مشروع بمشاركة 19 ألف طالب، بدعم من 18بنكًا مصريًا، مما يعكس حرصنا على رعاية كوادر التكنولوجيا المالية الشابة وربط التعليم الأكاديمي بسوق العمل.
بالإضافة إلى مبادرة Digital Academy كأول أكاديمية رقمية بمصر تستهدف تزويد الكوادر الشابة بالقطاع المصرفي والمالي بالمعرفة والمهارات المتخصصة في مجال التكنولوجيا المالية.
وكذلك برنامج شهادة البكالوريوس في العلوم المصرفية، كأول برنامج جامعي من نوعه يُقدّم في عدد من كليات التجارة، بدءًا من العام الدراسي 2025/2026، والذي يؤسس لمسار تعليمي تطبيقي يدمج بين الدراسة الأكاديمية والتدريب العملي.
أخبار متعلقة
- المختبر التنظيمي التابع للرقابة المالية يوقع 3 بروتوكولات مع شركات تكنولوجية
- الحكومة تستهدف إطلاق مبادرة تمويلية موحدة تستفيد منها 5000 شركة ناشئة
- فلوسي: “أول منصة رقمية لشراء واسترداد وثائق صناديق الاستثمار عبر الهاتف المحمول”
