تعرّف على 13 شركة مصرية ضمن قائمة «فوربس» لأقوى شركات التكنولوجيا المالية في المنطقة

تصدرت مصر قائمة «فوربس» لأقوى شركات التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط خلال عام 2023، بـ 13 شركة يليها الإمارات والسعودية بـ 11 شركة.

تنشر «تكنولدج» أسماء الشركات الـ13 المدرجين ضمن القائمة، ويشهد قطاع التكنولوجيا المالية في مصر تطورًا كبيرًا في ظل عدد السكان المتزايد في مصر، والإجراءات التي يقوم بها البنك المركزي لتشجيع التكنولوجيا المالية.

وجاءت فوري في المركز الثاني على مستوى قائمة الـ50 شركة الأقوى في مجال التكنولوجيا المالية، وتصدرت قائمة الشركات المصرية ضمن القائمة.

فوري

الترتيب: 2 على مستوى المنطقة و 1 على مستوى مصر

الوصف: بوابة دفع إلكتروني

المقر الرئيسي: مصر

عام التأسيس: 2008

المؤسسون: أشرف صبري، سيف قطري، مدحت خليل، ماجدة حبيب، أمجد صبري

تقدم فوري (Fawry) خدمات المدفوعات الإلكترونية وحلول التمويل الرقمي لأكثر من 51.7 مليون مستخدم، من خلال أكثر من 331 ألف نقطة بيع، بالإضافة لتطبيق (ماي فوري) الذي وصل إجمالي تنزيلاته لأكثر من 12.17 مليون مرة حتى ديسمبر 2023.

فوري تتعاون مع منصة MoneyHash لتطوير تجربة الدفع الإلكتروني في مصر

وقد نفذت الشركة معاملات بقيمة 11.2 مليار دولار في عام 2023، وأطلقت خدمات جديدة مثل خدمة الشراء الآن والدفع لاحقًا، وبطاقة (ماي فوري) مسبقة الدفع، وتوفير حلول الدفع والرواتب للشركات الصغيرة والمتوسطة.

كما أعلنت عن بدء مباحثات مبدئية مع شركة المدفوعات السعودية التابعة للبنك المركزي السعودي، بشأن فرص الحصول على رخصة لتقديم خدماتها في السعودية.

في حين نما صافي دخل الشركة بنحو 2.5 مرة خلال عام 2023 مقارنة بعام 2022. وبلغت قيمتها السوقية 832.4 مليون دولار في 4 مارس 2024.

 MNT-Halan – ام ان تي حالا

المركز: 8 على مستوى المنطقة، و2 على مستوى مصر

الوصف: منصة للإقراض والمدفوعات والشراء الآن والدفع لاحقًا

المقر الرئيسي: مصر

عام التأسيس: 2018

المؤسسان: منير نخلة، أحمد محسن

تقدم (حالا) خدمات مصرفية رقمية وحلولًا للدفع الإلكتروني، تشمل: التمويل الصغير ومتناهي الصغر، والمدفوعات، والتمويل الاستهلاكي، والتجارة الإلكترونية.

«إم إن تي حالا» تحصل على جولة تمويلية بقيمة 400 مليون دولار

وقد قدمت الشركة خدماتها حتى الآن لحوالي 8 ملايين مستخدم، من بينهم 5 ملايين عميل لخدماتها المالية و3 ملايين مقترض.

عالجت (حالا) معاملات بقيمة 1.9 مليار دولار في عام 2023، وقد تم تنزيل تطبيقها 4.2 مليون مرة، حتى ديسمبر 2023.

وفي فبراير 2023، أصبحت شركة يونيكورن، حيث وصل تقييمها لمليار دولار عقب إغلاقها لجولة تمويل بالأسهم بقيمة 200 مليون دولار، وحصولها أيضًا على تمويلات بالدين بلغت 450 مليون دولار خلال عام 2023، من خلال إصدار سندات توريق. كذلك أطلقت (كارت حالا) مسبق الدفع.

أمان القابضة –  AMAN Holding

المركز: 11 على مستوى المنطقة و3 على مستوى مصر

الوصف: منصة للخدمات المالية والدفع الإلكتروني

المقر الرئيسي: مصر

عام التأسيس: 2015

المؤسسان: محمد وهبي، حازم مغازي

تتيح مجموعة أمان القابضة من خلال تطبيقها خدمات عدة مثل: التجارة الإلكترونية، ودفع الفواتير والمرافق، والتبرعات، والألعاب.

وقد تم تحميل تطبيقها أكثر من مليون مرة، وبلغ عدد مستخدميها حتى نهاية العام الماضي 670 ألف مستخدم.

أمان القابضة تحقق إيرادات 4.6 مليار جنيه مصري

فيما تتيح الشركة أيضًا خدمات مالية مثل: التمويل متناهي الصغر، والتمويل الاستهلاكي، وخدمات التوريق. ولديها 200 مكتب لخدمات التمويل متناهي الصغير، و230 متجر تجزئة، وأكثر من 250 ألف جهاز نقطة بيع.

وتخدم أمان ما يزيد عن 40 مليون مستهلك شهريًا، و أكثر من 200 ألف تاجر، ونفذت معاملات بقيمة 1.3 مليار دولار في عام 2023.

كذلك وسعت خدماتها مؤخرًا لتشمل: التمويل الإسلامي، والتمويل الأصغر (Nano finance). وتملك شركة راية القابضة 76% من مجموعة أمان القابضة.

فاليو –  Valu

الترتيب: 15 على مستوى المنطقة و 4 على مستوى مصر

الوصف: منصة لخدمات التكنولوجيا المالية

المقر الرئيسي: مصر

عام التأسيس: 2017

الرئيس التنفيذي: وليد حسونة

تقدم ڤاليو (Valu) حلولًا تمويلية تتيح للمستخدمين الشراء والادخار والاستثمار وتحويل واسترداد الأموال. وقد تم تنزيل تطبيقها أكثر من 4 ملايين مرة، ولديها أكثر من 1.5 مليون عميل، وما يزيد عن 6 آلاف تاجر عبر الإنترنت وفي المتاجر.

رئيس الوزراء يتفقد منظومة العمل بشركة “فاليو” العالمية(

وفي عام 2023، تحولت الشركة من التركيز على حلول الشراء الآن والدفع لاحقًا إلى تقديم خدمات مالية شاملة، حيث أطلقت خدمة الادخار (Akeed) وأتاحت الاستثمار من خلال صندوق (AZvalu) النقدي.

وأطلقت خدمة (شقلباظ) التي تمكن العملاء من الاسترداد النقدي الفوري لقيمة الفواتير.

فيما تخطط الشركة للتوسع في الأردن بحلول الربع الثاني من عام 2024، مع إطلاق خدمات جديدة تشمل: البطاقات مسبقة الدفع وبطاقات الائتمان. وتملك المجموعة المالية هيرميس فاينانس حصة أغلبية في ڤاليو.

ثاندر – Thndr

الترتيب: 18 على مستوى المنطقة 5 على مستوى مصر

الوصف: منصة استثمارية رقمية

المقر الرئيسي: مصر

عام التأسيس: 2020

المؤسسان: أحمد حمودة، سيف عمرو

تتيح ثاندر (Thndr) الاستثمار في الشركات المدرجة في البورصة المصرية والذهب وصناديق الاستثمار، بالإضافة إلى الأسهم الأميركية. وقد تم تنزيل تطبيقها أكثر من 2.6 مليون مرة.

ثاندر تحصل على ترخيص لإنشاء وحدة بحوث لتقديم توصيات الاستثمار

ووصل عدد مستخدميه النشطين إلى 133.5 ألف مستخدم حتى نهاية ديسمبر/ كانون الأول 2023. فيما بلغ إجمالي قيم التداول من خلال المنصة 1.8 مليار دولار، بزيادة 800% مقارنة بعام 2022.

وخلال عام 2023، أتاحت الاستثمار في الذهب عيار 24 عبر صندوق (أزيموت ذهب)، كما حصلت على رخصة لتأسيس وحدة بحوث، وأطلقت شركة شقيقة تسمى رامبل لتقديم توصيات للمستثمرين.

في حين تزعم الشركة تنفيذها 19% من إجمالي أوامر البيع والشراء الإلكترونية في البورصة المصرية خلال عام 2023 عبر منصتها. كذلك تخطط للتوسع في الإمارات عام 2024.

باي موب – Paymob

الترتيب: 20 على مستوى المنطقة و 6 على مستوى مصر

الوصف: حلول دفع إلكتروني

المقر الرئيسي: مصر

عام التأسيس: 2015

المؤسسون: إسلام شوقي، آلان الحاج، مصطفى منيسي

تتيح (Paymob) للتجار قبول المدفوعات في المتاجر وعبر الإنترنت، وإدارة عملياتهم المالية.

وتوفر الشركة أكثر من 40 طريقة دفع إلكتروني أو في المتاجر، وتخدم أكثر من 18 مليون مستخدم عبر بوابتها الإلكترونية وأجهزة نقاط البيع وتطبيقها الإلكتروني.

ميد تقسيط تتعاون مع باي موب لتعزيز التمويل الاستهلاكي في مصر

فيما تتيح الشركة خدماتها لأكثر من 250 ألف شركة مثل: فودافون، وفودكس، وايكيا، ومجموعة شلهوب، ومنصة شاهد و(LG) و(Uber). كما تعمل (Paymob) في مصر وباكستان والإمارات والسعودية وعُمان.

وقد حصلت حتى الآن على تمويلات بقيمة 68.5 مليون دولار من مجموعة مستثمرين مثل: (PayPal Ventures) و(Kora Capital) و(Clay Point Capital) و(Global Ventures) و(FMO) و( A15) و(British International Investment) و(Helios Digital Ventures) و(Nclude).

كونتكت القابضة –  Contact Financial Holding

الترتيب: 22 على مستوى المنطقة و7 على مستوى مصر

الوصف: خدمات مالية غير مصرفية

المقر الرئيسي: مصر

عام التأسيس: 2001

الرئيس التنفيذي: سعيد زعتر

تقدم كونتكت المالية القابضة خدمات مالية غير مصرفية، مثل: التمويل الاستهلاكي، وتمويل الشركات، وخدمات التأمين، عبر 75 فرعًا و13 نقطة بيع. ويمكّن تطبيقها (ContactNow) مستخدميه من الحصول على موافقات ائتمانية فورية باستخدام الذكاء الصناعي.

بالإضافة إلى إدارة حساباتهم ومشترياتهم، وسداد أقساط القروض وفواتير المرافق والهاتف المحمول.

كونتكت القابضة تغلق الإصدار الأربعين لسندات التوریق بقیمة 1,893 مليار جنيه

ولدى التطبيق أكثر من 600 ألف مستخدم مسجل حتى نهاية ديسمبر الماضي، من بينهم 296 ألف عملية تسجيل في عام 2023.

وقد ارتفع إجمالي عدد طلبات الحصول على تمويل فوري منذ إطلاق التطبيق إلى 271 ألف طلب.

وتخطط الشركة للتوسع في الإمارات، وبلغت قيمتها السوقية 200 مليون دولار في 4 مارس 2024.

باي سكاي –  Paysky

الترتيب 26 على مستوى المنطقة و 8 على مستوى مصر

الوصف: شركة لحلول المدفوعات الرقمية

المقر الرئيسي: مصر

عام التأسيس: 2017

المؤسس: وليد صادق

توفر باي سكاي (Paysky) حلولًا مالية رقمية للبنوك والبنوك المركزية والمؤسسات المالية والشركات والأفراد، عبر 18 دولة في الشرق الأوسط وأفريقيا وآسيا، مثل: مصر والإمارات والسعودية والكويت، والبحرين وليبيا والسنغال وباكستان.

باي سكاي تقدم شكل جديد لعلامتها التجارية وتستهدف التوسع في أسواق جديدة

في عام 2022، وسعت الشركة الناشئة بالشراكة مع (Visa) خدماتها، لتستهدف الأفراد إلى جانب أصحاب الأعمال، وأطلقت تطبيق (يلّا سوبر آب) و(يلّا كارد) وهو بطاقة بلاستيكية أو افتراضية على تطبيق (يلّا) الذي تم تنزيله أكثر من 2.7 مليون مرة، حتى نهاية ديسمبر 2023.

وتخطط الشركة لإطلاق التطبيق في باكستان والسعودية خلال عام 2024.

وتخدم (باي سكاي) أكثر من 250 مؤسسة مالية، و 60 مليون عميل، ونحو مليوني شركة، كما عالجت من خلال أنظمتها المالية معاملات بقيمة 605.8 مليون دولار في عام 2023.

المصرية للمدفوعات الرقمية –  Masria Digital Payments (MDP)

الترتيب 27 على مستوى المنطقة و 9 على مستوى مصر

الوصف: حلول إصدار البطاقات والمدفوعات الرقمية

المقر الرئيسي: مصر

عام التأسيس: 2003

الرئيس التنفيذي: أحمد نافع

تقدم (MDP) خدمات تصنيع البطاقات البنكية وحلول المدفوعات الرقمية لأكثر من 200 بنك و60 شركة تكنولوجيا مالية، في أكثر من 40 دولة عبر منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا وشرق أوروبا.

«المصرية للبطاقات» تستثمر 80 مليون جنيه في إنشاء مصنع جديد لبطاقات الدفع

وتمكن (MDP) الشركات من تقديم حلولها المالية من خلال بنيتها التحتية للمدفوعات وخدماتها، التي تشمل تصنيع البطاقات ومعالجة المدفوعات والحلول الرقمية ذات القيمة المضافة.

كما أصدرت الشركة 340 مليون بطاقة حتى الآن، بينها 35 مليون بطاقة في عام 2023، وعالجت ما يزيد عن 2.5 مليون بطاقة في عام 2023.

ومن عملائها: البنك التجاري الدولي (CIB) والبنك الأهلي المصري، ومصرف أبوظبي الإسلامي- مصر، وبنك مصر، وبنك أبوظبي الأول- مصر، وفوري، و(Klivvr).

ماني فيلوز –  Money Fellows

الترتيب: 31 على مستوى المنطقة و 10 على مستوى مصر

الوصف: نظام لرقمنة الجمعيات

المقر الرئيسي: مصر

عام التأسيس: 2016

المؤسس: أحمد وادي

تعمل (Money Fellows) على رقمنة جمعيات الادخار التقليدية، المعروفة في الدول العربية بـ(الجمعية). وقد تم تنزيل التطبيق أكثر من 4 ملايين مرة حتى ديسمبر 2023.

بينما شهدت المنصة نموًا في قيمة الجمعيات عبرها بنحو 6 مرات بين عامي 2022 و2023.

وفي أكتوبر 2022، جمعت الشركة 31 مليون دولار في جولة تمويل من الفئة (B) بقيادة (CommerzVentures) و(MEVP) و(Arzan Venture Capital).

لاكي وان  –  Lucky ONE

الترتيب: 39 على مستوى المنطقة و11 على مستوى مصر

الوصف: منتجات الاسترداد النقدي والائتمان

المقر الرئيسي: مصر

عام التأسيس: 2019

المؤسسون: أيمن عيسوي، ممتاز موسى، مروان قناوي

تتيح (Lucky ONE) حلولًا مالية لمستخدميها، تشمل منتجات ائتمانية، وخصومات واستردادًا نقديًا على المشتريات. وتعمل الشركة مع شبكة من التجار تضم أكثر من 20 ألف متجر محلى ودولي.

“خزنلي” توقع شراكة مع “لاكي” لإتاحة عروض خاصة لشبكة تجار “خزنلي”

كذلك لدى الشركة التي تمنح موافقات فورية على الائتمان، أكثر من 13 مليون مستخدم مسجل، في حين أصدرت 300 ألف بطاقة. وقد جمعت الشركة التي يقع مقرها في مصر، تمويلات بقيمة 50 مليون دولار، كما تنشط أعمالها في المغرب.

تيلدا – Telda

الترتيب: 44 على مستوى المنطقة و12 على مستوى مصر

الوصف: تطبيق للخدمات المصرفية الرقمية

المقر الرئيسي: مصر

عام التأسيس: 2021

المؤسسان: أحمد صباح، يوسف شلقامي

تسمح (Telda) للمستخدمين بفتح حسابات وإرسال وإنفاق الأموال، دون الحاجة إلى حسابات مصرفية تقليدية. توفر الشركة أيضًا بطاقة (Telda) التي تمكن حامليها من الشراء عبر الإنترنت وفي المتاجر، وسحب الأموال من ماكينات الصراف الآلي، ودفع الفواتير عبر الإنترنت، وإرسال وتلقي الأموال.

«تيلدا» المصرية تجذب «جاك دورسي» للمشاركة في جولة تمويلية بقيمة 20 مليون دولار

وقد تم تنزيل التطبيق 1.5 مليون مرة، ولديها 500 ألف مستخدم نشط، كما تم من خلالها تنفيذ معاملات بقيمة 300 مليون دولار في عام 2023. في حين جمعت الشركة تمويلات بقيمة 25 مليون دولار، وتخطط لتوسيع خدماتها لتشمل الادخار والاستثمار.

كليك ات –  Klickit

الترتيب: 50 على مستوى المنطقة و13 على مستوى مصر

الوصف: نظام إدارة المدفوعات للمؤسسات التعليمية

المقر الرئيسي: مصر

عام التأسيس: 2017

المؤسسون: سعيد طلعت، يوسف جلال، هاشم إبراهيم، وليد أبو النور

تمكن (Klickit) المؤسسات التعليمية من تتبع مدفوعاتها بشكل لحظي، وتوفر طرق دفع مختلفة لأولياء الأمور. وتعمل الشركة حاليًا مع 30 ألف مدرسة في مصر.

منصةKlickIt تحصل علي جولة استثمارية بقيادة اي إف جي فاينانس

كما عالجت مدفوعات متكررة بقيمة 150 مليون دولار في عام 2023.

كذلك أطلقت الشركة مؤخرًا خدماتها في الإمارات، من خلال شراكة مع مزود أنظمة إدارة التعلم (ITWORX Education) لإتاحة حلولها في 125 مدرسة في الإمارات.