أعلن حازم مغازي الرئيس التنفيذي للأعمال والشؤون التجارية بشركة أمان القابضة، إحدى شركات راية القابضة للاستثمارات المالية، تحقيق الشركة نتائج قوية خلال 2024، حيث بلغ حجم الأعمال نحو 71 مليار جنيه، مقارنة بـ50 مليار جنيه في عام 2023.
وقال مغازي في كلمته خلال مؤتمر صحفي عقدته الشركة، للإعلان عن أحدث إنجازاتها خلال النصف الأول من 2025، وخططها المستقبلية إنَّ الشركة نجحت أيضًا في رفع حجم التمويل الاستهلاكي وتمويل المشروعات متناهية الصغير إلى 4.5 مليار جنيه، مقارنة بـ2.4 مليار في العام السابق.
وأشار إلى أنَّ 2024 يعد من أصعب الأعوام التي مرّ بها الاقتصاد المصري في ظلّ تحديات كبرى أبرزها تحرير سعر الصرف؛ مؤكدًا أنَّ “أمان القابضة” استطاعت الصمود والتكيّف مع المتغيرات بفضل رؤية واضحة واستراتيجية توسّعية مدروسة.
وأضاف مغازي: “نعمل من 3 سنوات على إدخال التمويل الإسلامي إلى السوق المصري؛ خاصّةً في قطاع التمويل متناهي الصغر؛ وهو ما لم يكن متاحًا سابقًا، وقد تمكّنا بالفعل من تأسيس 19 فرعًا متخصصًا في التمويل الإسلامي على مستوى الجمهورية”.
وفي إطار التوسُّع في أدوات التمويل، أوضح مغازي أنَّ الشركة حصلت على موافقة الهيئة العامة للرقابة المالية لإطلاق محفظة تمويل استهلاكي بقيمة 10 مليارات جنيه، وقد تم بالفعل سحب 3 مليارات جنيه منها حتى الآن؛ مؤكدًا أنَّ الشركة تستعد لإطلاق أول صكوك تمويل استهلاكي في السوق المصرية خلال الفترة القريبة المقبلة، متوقعًا أن يتم ذلك قبل نهاية 2025.
وأكد على تطلعات الشركة لنمو كبير خلال العام الجاري، قائلًا: “نتفاءل بعام 2025، ونتوقع تسجيل أعلى معدل نمو في الأعمال مقارنة بالسنوات الخمس الماضية”.
وكشف مغازي عن توقيع “أمان” مذكرة تفاهم مع شركة جرير للتسويق، إحدى الشركات المتخصصة في قطاع التجزئة في السعودية والخليج، بالإضافة إلى شركة المنيع، واحدة من أكبر الشركات في مجال بيع وتوزيع الأجهزة الكهربائية في المملكة منوها إلى خطة الشركة للاستحواذ على شركة عاملة في السوق السعودية للإسراع من عملية دخول السوق لاسيما مع طول الإجراءات والوقت الذي تحتاج إليه الشركات قبل بدء عملياتها في السوق.
ولفت إلى أن أمان ستعتمد على زيادة رأس المال الأخيرة لتمويل توسعها في السوق السعودية مؤكدا على أن إجمالي رأس المال المدفوع حاليا 2.065 مليار جنيه.
وأكد على أن السوق التالية للشركة هي العراق بعد أن تستكمل خطة تواجدها في السعودية.
وبحسب مغازي؛ فإنَّ إجمالي حجم التسهيلات الائتمانية الممنوحة للشركة من البنوك بلغ 9 مليارات جنيه في 2024، ثم قفز إلى 12 مليار جنيه خلال الربع الأول 2025، بما يعكس تنامي الطلب على خدمات الشركة، والثقة المتزايدة في نموذج أعمالها.
نموذج ذكاء اصطناعي للفروع
وكشف محمد وهبي الرئيس التنفيذي لقطاع التكنولوجيا في شركة أمان، أن الشركة حققت نموًا ملحوظًا في حجم المعاملات الرقمية خلال عام 2024، بلغت نسبته نحو 32% مقارنة بالعام السابق، وذلك منذ انطلاق أعمالها في 2016.
وأوضح وهبي، خلال كلمته على هامش الإعلان عن نتائج أعمال الربع الأول من العام الحالي، أن شبكة أمان استقبلت نحو 560 مليون معاملة العام الماضي، بقيمة إجمالية وصلت إلى 1.3 مليار جنيه، في مؤشر واضح على تزايد قبول المستهلكين لاستخدام التكنولوجيا الحديثة في تعاملاتهم المالية.
وأشار إلى أن هذا النمو دفع الشركة إلى تعزيز استثماراتها في تطوير منظومة المدفوعات الرقمية، مع التركيز على تقديم حلول متقدمة لأصحاب الأعمال، بما في ذلك دمج أنظمة الذكاء الاصطناعي في آليات العمل.
وقال وهبي إن الشركة بدأت بالفعل استخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي لفحص الملاءة المالية للعملاء الذين يتجاوز طلب تمويلهم نسبة 50%، مع تحليل مدى استمرارية العميل في الوفاء بالتمويل المطلوب، وترشيح البرامج الأنسب له ضمن أنظمة التقسيط.
وفي إطار خطط التطوير المستقبلية، أوضح وهبي أن “أمان” تعمل حاليًا على تطوير منظومة ذكاء اصطناعي خاصة بفروعها المنتشرة، مع التوقع ببدء تشغيل النموذج الجديد فعليًا في عام 2026.
وفي سياق متصل، أعلن وهبي، إطلاق أكاديميتين متخصصتين داخل الشركة: الأولى للتدريب على تقنيات الذكاء الاصطناعي، والثانية لتطوير المنتجات، مشيرًا إلى أن الهدف منهما هو رفع كفاءة ومهارات الكوادر البشرية، وتعزيز بيئة الابتكار داخل المؤسسة.
وأكد وهبي أن الشركة تولي اهتمامًا كبيرًا بتطبيقات الأمن السيبراني، حيث تأتي حماية بيانات العملاء على رأس أولوياتها.
وأشار إلى أن أمان تحرص على تحقيق التوازن بين التحول الرقمي والحفاظ على العنصر البشري، حيث يتلقى نحو 70% من الموظفين تدريبات سنوية متخصصة.
وختم وهبي حديثه بالإشارة إلى أن عدد موظفي الشركة يبلغ حاليًا نحو 7,600 موظف موزعين على إدارات مختلفة، لافتًا إلى استعداد الشركة للدخول في مبادرة تمويل الشركات الناشئة بالشراكة مع السفارة الهولندية خلال الفترة المقبلة على أن تقوم السفارة الهولندية بضخ 40% من الاستثمار وأمان 60% حيث يبلغ إجمالي الاستثمارات الموجهة للشركات الناشئة حوالي 2 مليون يورو.
وأكَّد وهبي أنَّ تطبيق AMAN SuperApp حقق نتائج استثنائية، حيث بلغ عدد التنزيلات 569 ألفًا في 2024، وأضاف 151 ألف تنزيل جديد خلال الربع الأول 2025.
وتجاوزت قيمة المعاملات المنفذة عبر التطبيق 1.2 مليار جنيه، وهو ما يعكس تزايد اعتماد العملاء على الحلول الرقمية المتكاملة التي نقدمها.
أكاديمية أمان
وأضاف وهبي: “من خلال أكاديمية أمان، نواصل إطلاق برامج تدريبية متخصصة، وقد احتفلنا مؤخرًا بتخريج الدفعة الثانية من موظفينا الذين أتموا برنامج Mini MBA بالتعاون مع Bloom Business School–FZC، في إطار سعينا لصقل المهارات القيادية وتعزيز ثقافة التطوير المستمر داخل المؤسسة”.
ولتعزيز قدراتها التمويلية وتنويع مصادر السيولة، أتمت أمان خلال 2024 إصدار سندات توريق بقيمة 4.8 مليار جنيه، في خطوة تعكس قوة مركزها المالي وثقة المؤسسات التمويلية في استدامة أدائها.
